TH + MJ 통합 자산 현황
| 카테고리 | 현재 % | 현재 금액 | vs 1개월전 26.4/24 |
vs 3개월전 26.2/19 |
vs 6개월전 26.1/16 |
vs 시작 25.7/31 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 코인 | 2.4% | 1,099만 | 999만 (+100만) 당시 2.2% | 659만 (+440만) 당시 1.8% | 922만 (+177만) 당시 2.6% | 0만 (+1,099만) 당시 0.0% |
| 금현물 | 2.2% | 1,000만 | 1,020만 (-20만) 당시 2.3% | 536만 (+464만) 당시 1.5% | 521만 (+478만) 당시 1.5% | 0만 (+1,000만) 당시 0.0% |
| 미국주식 | 51.6% | 23,720만 | 23,618만 (+102만) 당시 52.9% | 18,530만 (+5,190만) 당시 50.8% | 18,599만 (+5,121만) 당시 53.1% | 10,542만 (+13,178만) 당시 42.6% |
| 한국-트레이딩(TH) | 11.1% | 5,087만 | 5,174만 (-87만) 당시 11.6% | 0만 (+5,087만) 당시 0.0% | 0만 (+5,087만) 당시 0.0% | 0만 (+5,087만) 당시 0.0% |
| 한국-스윙(TH) | 0.0% | 3만 | 3만 (+0만) 당시 0.0% | 0만 (+3만) 당시 0.0% | 0만 (+3만) 당시 0.0% | 0만 (+3만) 당시 0.0% |
| 한국-배당(TH) | 5.8% | 2,674만 | 2,082만 (+593만) 당시 4.7% | 0만 (+2,674만) 당시 0.0% | 0만 (+2,674만) 당시 0.0% | 0만 (+2,674만) 당시 0.0% |
| ISA(TH) | 5.8% | 2,660만 | 2,659만 (+1만) 당시 6.0% | 1,967만 (+693만) 당시 5.4% | 2,026만 (+634만) 당시 5.8% | 0만 (+2,660만) 당시 0.0% |
| 연금저축(TH) | 6.7% | 3,064만 | 3,064만 (+0만) 당시 6.9% | 2,320만 (+745만) 당시 6.4% | 2,311만 (+753만) 당시 6.6% | 0만 (+3,064만) 당시 0.0% |
| 한국-배당(MJ) | 5.8% | 2,676만 | 2,079만 (+597만) 당시 4.7% | 0만 (+2,676만) 당시 0.0% | 0만 (+2,676만) 당시 0.0% | 0만 (+2,676만) 당시 0.0% |
| ISA(MJ) | 5.8% | 2,661만 | 2,660만 (+1만) 당시 6.0% | 1,968만 (+693만) 당시 5.4% | 1,125만 (+1,537만) 당시 3.2% | 0만 (+2,661만) 당시 0.0% |
| 연금저축(MJ) | 2.8% | 1,279만 | 1,279만 (+0만) 당시 2.9% | 616만 (+663만) 당시 1.7% | 609만 (+670만) 당시 1.7% | 0만 (+1,279만) 당시 0.0% |
| 부채 | — | 3,236만 | +3,236만 | +3,236만 | +3,236만 | +3,236만 |
| 종목 | 계좌 | 수량 | 연배당/주 | 연배당률 | 월배당(원) | 월배당($) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| QQQI | 미국주식 | 150 | 7.58 USD | — | 13.9만 | $94.71 |
| SPYI | 미국주식 | 150 | 6.24 USD | — | 11.5만 | $77.95 |
| KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 | 한국-배당(TH) | 573 | 1,892.00 KRW | — | 9.0만 | — |
| KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 | 한국-배당(MJ) | 573 | 1,892.00 KRW | — | 9.0만 | — |
| KODEX 200타겟위클리커버드콜 | 한국-배당(TH) | 404 | 2,309.00 KRW | — | 7.8만 | — |
| KODEX 200타겟위클리커버드콜 | 한국-배당(MJ) | 404 | 2,309.00 KRW | — | 7.8만 | — |
| KODEX 한국부동산리츠인프라 | 한국-배당(TH) | 1,551 | 387.00 KRW | — | 5.0만 | — |
| KODEX 한국부동산리츠인프라 | 한국-배당(MJ) | 1,551 | 387.00 KRW | — | 5.0만 | — |
| VOO | 미국주식 | 55 | 7.13 USD | — | 4.8만 | $32.80 |
| QQQM | 미국주식 | 136 | 1.27 USD | — | 2.1만 | $14.33 |
| SPMO | 미국주식 | 116 | 1.01 USD | — | 1.4만 | $9.82 |
| RISE TDF2050액티브 | 연금(TH) | 1,250 | 106.00 KRW | — | 1.1만 | — |
| KODEX TDF2050액티브 | 연금(MJ) | 487 | 191.00 KRW | — | 0.8만 | — |
| TIGER 미국S&P500 | ISA(TH) | 241 | 245.00 KRW | — | 0.5만 | — |
| TIGER 미국S&P500 | ISA(MJ) | 241 | 245.00 KRW | — | 0.5만 | — |
| 이수페타시스 | 한국-트레이딩 | 235 | 230.00 KRW | — | 0.5만 | — |
| HD현대중공업 | 한국-트레이딩 | 9 | 5,661.00 KRW | — | 0.4만 | — |
| QLD | 미국주식 | 267 | 0.12 USD | — | 0.4만 | $2.64 |
| ACE 미국나스닥100 | ISA(TH) | 216 | 151.00 KRW | — | 0.3만 | — |
| ACE 미국나스닥100 | ISA(MJ) | 216 | 151.00 KRW | — | 0.3만 | — |
| SOL 미국테크TOP10 | ISA(TH) | 362 | 38.00 KRW | — | 0.1만 | — |
| SOL 미국테크TOP10 | ISA(MJ) | 362 | 38.00 KRW | — | 0.1만 | — |
| TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 | ISA(TH) | 52 | 157.00 KRW | — | 0.1만 | — |
| TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 | ISA(MJ) | 52 | 157.00 KRW | — | 0.1만 | — |
| NVDA | 미국주식 | 92 | 0.04 USD | — | 0.0만 | $0.31 |
| 합계 | 82.5만 | $232.56 | ||||
| 기간 | 시작일 | 시작 | 현재 | 수익률 |
|---|---|---|---|---|
| 전체 | 25.7/31 | 2.472억 | 4.592억 | +85.8% |
| 1개월 | 26.4/24 | 4.464억 | 4.592억 | +2.9% |
| 3개월 | 26.2/19 | 3.650억 | 4.592억 | +25.8% |
| 6개월 | 26.1/16 | 3.500억 | 4.592억 | +31.2% |
| 지표 & 수식 | 수치 | 금액 / 설명 |
|---|---|---|
|
ROA
총자산수익률
= (현재총자산 − 초기총자산) ÷ 초기총자산
= (4.592억 − 2.472억) ÷ 2.472억 |
+85.8% |
+21,203만원
연환산 +114.2% | 기간 274일
|
|
ROE
자기자본수익률
= (현재순자산 − 초기자기자본) ÷ 초기자기자본
= (4.269억 − 2.472억) ÷ 2.472억 |
+72.7% |
+17,966만원
ROE ≤ ROA → 레버리지 비효율 구간 ⚠
|
| ① 레버리지 마진 (Spread) = 연환산 자산수익률 − 대출금리 = 114.2% − 4.52% | +109.7% | 빚이 자산 성장에 기여 중 ✅ |
| ② 레버리지 기여도 = 총수익 − 자기자본수익 (대출금이 만든 이익) 순기여 = 기여도 − 연이자(146만원) | +3,090만 | 총기여 +3,236만원 이자 차감 후 순기여 +3,090만원 |
| ③ 이자보상배율 (ICR) = 월 예상 배당 ÷ 월 이자 (12만원) = 82만원 ÷ 12만원 | 6.8x | 배당이 이자를 6.8배 커버 |
| 이자비용 = 3,236만원 × 4.52% | -4.52% | 월 -12만원 연 -146만원 |